Rådgivning

Ny revideret 5. udgave med gennemgang af de nyeste regler inden for bogens områder, herunder bekendtgørelsen for forsikringsdistributører, og nye udgaver af bl.a. investorbeskyttelsesbekendtgørelsen, Forsikringsmæglerforeningens etiske retningslinjer og ikke mindst hvidvaskloven. Denne udgave af bogen inkluderer desuden en afsluttende samling af cases, der dækker alle væsentlige finansielle områder. God skik og rådgivning bør være en central del af enhver uddannelse i den finansielle sektor. Etik og rådgivning i den finansielle sektor er en letlæst lærebog, der gennemgår etik i et historisk perspektiv, begreberne god skik og rådgivning, professionsansvar, klageprocesser samt samfundsetik, hvidvask og CSR. I overskuelige kapitler gives både en grundig gennemgang af praksis og de relevante regler og bekendtgørelser for: Penge- og realkreditinstitutter Finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og boligkreditformidlere Forsikring og pension Revision Ejendomshandel Ejendomsadministration Etik og rådgivning bør være uundværlig for alle aktører i finanssektoren og kan læses af alle på en finansiel uddannelse.

Finansiel rådgivning – erhverv er en praksisorienteret lærebog, der fokuserer på de enkelte branchers produktsortiment og sparringsmuligheder i forhold til erhvervskunder. Bogen behandler de vigtigste produkter og den sparring, der efterspørges af erhvervslivet, fx i forhold til finansiering af anlægsinvesteringer og drift samt hjælp til styring af finansielle risici samt risici på anlæg og driften. Denne 3. udgave er kraftigt udvidet med indhold fra bogen ”Finansielle forretninger og Rådgivning”, der tidligere blev udgivet af FA. Bogen begynder nu med en introduktion til bankernes rolle. Derefter behandles opstart og overtagelse af virksomheder og virksomhedsformerne. I kapitel 4 gennemgås kort skat og moms. Derefter tages der fat på analyse, kreditvurdering og finansiering samt risikostyring i 10 kapitler: Regnskabsanalyse Strategi og virksomhedsanalyse Kreditvurdering Kreditvurdering – når strategien svigter Likviditet og driftsfinansiering Anlægsfinansiering Risikostyring af anlægsaktiver Risikostyring af omsætningsaktiver Risikostyring af finansielle risici (passiver) Bankvirksomhed og risikostyring Finansiel rådgivning – erhverv afsluttes med et kapitel om bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering samt en oversigt til sidst: ”kort fortalt” Bogen er rettet mod de merkantile, finansielle uddannelser, fx finansøkonom, financial controller og finansbachelor.

Finansiel rådgivning – privat er en praksisorienteret lærebog, der fokuserer på privatkundens forhold i forbindelse med kunderådgivning, kreditgivning og kundevurdering mv. Denne 3. udgave er revideret og bl.a. tilføjet et kapitel, der beskriver den finansielle sektor. Bogen er desuden tilføjet en større ordliste til sidst . Bogen gennemgår først privatøkonomisk adfærd, hvor læseren får viden om indkomstformer, indkomstanvendelser og finansieringsbehov, herunder de basale familie- og arveretslige regler. Dernæst går bogen ind i de skatteregler, som gælder for den typiske privatkunde. Efterfølgende fokuseres på den finansielle sektor og på udlån og kreditvurdering. I tre kapitler gennemgås ejendomshandel, ejendomsfinansiering og andelsboliger. Bogen dækker også skade- og livsforsikring, og et særligt kapitel gennemgår ejendomsadministration. De vigtigste investeringstyper, fx aktier, obligationer, afledte produkter og investeringsforeninger, dækkes i kapitel 11. Bogens sidste kapitel omhandler pension og en typisk privatkundes pensionsopsparingsbehov.   Bogen er rettet mod de merkantile, finansielle uddannelser, fx finansøkonom, financial controller og finansbachelor og kan bruges i undervisning i privatøkonomi samt finansielle markeder og rådgivning.

Den finansielle sektor spiller en afgørende rolle i det danske samfund. Denne ny lærebog giver en let tilgængelig introduktion til de grundlæggende elementer og formål med den finansielle sektor. Bogen er skrevet ud fra et brugerperspektiv. Udgangspunktet er, at aktørerne i den finansielle sektor konstant griber ind i den enkeltes eller en virksomheds indkomstforhold og livsforløb. Indledningsvis beskrives Nationalbankens og Finanstilsynets rolle. Dernæst går lærebogen i dybden med historik, udvikling og status i pengeinstitutter, realkredit, ejendomsadministration, pensionssektoren, skadesforsikring og investeringsforeninger Med udgangspunkt i den seneste finanskrise beskrives afslutningsvis, hvad der sker, ’når det går galt’. Lærebogen er rettet mod de finansielle uddannelser, fx finansøkonom og finansbachelor. I 2. oplag fra 2017 er figurer og tabeller opdateret.